shiro
こんにちこんばんは！
毎月出来るかわからないけど、運用報告を記事にしていきます。
今月は先月比とか無いです・・・！
今月のハイライト
- 今月の出来事：新NISAの月10万円積立を継続。配当はEDV／TMF中心で計¥3,241（税後）を受領。保険の解約返戻金（¥2,016,279）を待機資金として計上し、スポット買付は見送り。
- リスク管理：株式（オルカン／S&P500／NASDAQ100）を中核に、長期債（EDVなど）は比率を抑え、役割を“守りとヘッジ”に限定。レバレッジETF（TMF）は小口・短期で運用。待機資金を確保して急落時のみ段階的に投入するルールを維持。
- 所感：為替や金利に振られやすい環境でも、積立ベースの設計がブレを吸収。
KPIサマリー
| 指標 | 値 |
|---|---|
| 総資産 | ¥14,856,640 |
| 前月比（円） | – |
| 前月比（％） | – |
| 年初来増減（円） | ¥0 |
| 配当（税後） | ¥3,241 |
| 時価リターン（概算） | – |
総資産の推移
配当（税後）の推移
資産配分（最新）
パフォーマンス分析
- 自己ポート（今月）：-
- ベンチマーク（円換算）：S&P500（円換算）
今月のトピック
- 新NISAの積立設計を再確認：オルカン／S&P500／NASDAQ100の3本柱で、中長期の成長力を取りにいく方針に変更なし。
- 長期債（EDV・TMF）の位置づけ：金利低下局面のヘッジ＆クッション。TMFはレバレッジのため比率は厳格に制限。
- 解約返戻金の扱い：¥2,016,279は当面は待機資金。相場の調整時に分割で投入するシナリオを準備。
- キャッシュフロー管理：事業収入と生活費の差額で積立の継続性を担保。スポット買付は「無理に買わない」を徹底。
来月の方針
- 積立を機械化（新NISA 月10万円）。余裕があればスポット買付。
- リバランス・ガードレール：資産配分が目標から±5％超乖離したら微調整。
- 債券の役割徹底：長期債は“守り”に限定、レバレッジ系は短期・小口運用。
Q&A
Q. 積立額はいくら？
A. 新NISAで月¥100,000を自動積立（つみたて枠中心／成長枠は市況に応じて追加）。
Q. 使っている口座・証券会社は？
A. 銀行はSMBC（Olive）をハブに資金管理。証券はSBI証券1社に集約（NISA／特定口座を同一管理）。
Q. リスク管理は？
A. ①現金クッションを確保（生活費数ヶ月分）。
②積立は相場に関係なく継続。
③暗号資産やレバETFは上限を設定し、小口・分散で運用。
④押し目買いは事前条件を満たした場合のみ段階的に実施。
まとめ
- 積立継続＋キャッシュフロー黒字で基礎体力を維持。
- 配当は¥3,241（税後）。待機資金の方針を明確化し、焦らずチャンス待ち。
- 来月も新NISA中心・守りを効かせたバランス運用でいきます。
免責：本記事は個人の記録であり、投資勧誘ではありません。
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