日経平均「急落リスク」に初心者必見！イラン情勢で資産を守る戦略

日経平均急落リスク「買い？売り？」初心者必見！イラン情勢で資産を守る具体的な戦略

日経平均急落リスク「買い？売り？」初心者必見！イラン情勢で資産を守る具体的な戦略

日経平均株価が連日最高値を更新する中、イラン情勢悪化のニュースで「急落リスク」が報じられ、不安に感じている初心者投資家の方は多いのではないでしょうか？「せっかくの利益がなくなる？」「このまま暴落して、資産がゼロになるのでは？」と、買いか売りかで迷う気持ちはよくわかります。しかし、パニックになる必要はありません。結論から言えば、今回のリスクは一時的な調整局面である可能性が高いものの、今後の相場変動に備え、具体的な投資戦略を見直す絶好の機会です。

なぜ日経平均は「急落リスク」に直面しているのか？

今回の報道では、イラン情勢の緊迫化が日経平均株価の「急落リスク」として指摘されています。これまで「6万円見通し」も出るほど順調に推移していた市場に「暗雲」が立ち込めている状況です。表面的な理由は、中東地域での地政学リスクの高まりが懸念され、原油価格の上昇や企業活動への悪影響が意識されたためです。これにより、多くの投資家がリスク回避の動きに出ていると考えられます。

しかし、市場の動きをもう少し深掘りしてみましょう。直近まで日経平均は歴史的な高値圏にあり、加熱感も指摘されていました。例えば、一般的な指標として使われるRSI（Relative Strength Index）が70以上で過熱感を示すと言われますが、最近はそれに近い水準で推移する局面もありました。また、市場全体のPER（株価収益率）も、過去平均と比較して高い水準にあり、調整局面に入っても不思議ではない状況だったと言えます。つまり、イラン情勢という外部要因が、高値圏にあった市場の調整を引き起こすきっかけとなった可能性が高いのです。

過去を振り返ると、地政学リスクによる株価下落は、多くの場合で「一時的な調整」として終わっています。もちろん、リスクが長期化すれば話は別ですが、現在の状況が「構造的な市場の崩壊」を意味するとは考えにくいでしょう。

初心者投資家が今すぐ取るべき具体的な3つの行動

「暴落して資産がゼロになるのでは？」と不安になる気持ちは理解できますが、冷静に具体的な対策を講じることが重要です。ここでは、日経平均の急落リスクに備え、初心者投資家が取るべき3つの行動を解説します。

1. ポートフォリオの「集中リスク」を見直す
特定の銘柄や資産クラスに集中投資していると、市場全体や個別要因での下落時にもろに影響を受けます。今回の変動を機に、国内外の株式、債券、不動産投資信託（REIT）など、複数の資産クラスに分散投資することで、リスクを軽減しましょう。例えば、米国株や新興国株といった地理的な分散、さらには異なる業種への分散も有効です。特定の企業に何割以上投資しているか、一度確認してみてください。
2. 損切りルールを「機械的に」設定・実行する
感情的な売買は損失を拡大させる最大の原因です。「もう少し待てば戻るかも…」という期待感は危険です。事前に「購入価格から10%下落したら機械的に売却する」といった明確な損切りルールを設定し、株価がその水準に達したら迷わず実行しましょう。また、短期売買を考えている銘柄であれば、25日移動平均線を割り込んだら売却を検討する、といったテクニカルな基準も有効です。
3. ドルコスト平均法で「定期買い付け」を続ける
株価が下落局面にある時は、むしろ「安値で仕込めるチャンス」と捉えることもできます。毎月一定額を定期的に買い付ける「ドルコスト平均法」は、高値掴みのリスクを抑え、価格変動のリスクを平均化する投資戦略です。今回の急落リスクを恐れて積立を止めてしまうと、将来のリターン機会を失う可能性があります。市場が混乱している時期こそ、粛々と積立を続けることで、長期的な資産形成に有利な状況を作り出せます。過去の暴落時を見ても、例えばコロナショック後の市場はわずか数ヶ月から1年程度で回復し、その後の大幅上昇に繋がりました。